为什么说开曼监管是外汇离岸监管中最好的?

在中国内地、台湾或东南亚其他国家,交易CFD、数字货币、期货等资产,能开户的平台百分百都是离岸监管的。

外汇离岸监管主要涉及以下司法管辖区:开曼、维京、百慕大、巴哈马、伯利兹、毛里求斯、塞舌尔、圣文森特格拉纳丁斯、马绍尔和瓦努阿图。嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

然而,英属开曼群岛作为全球十大金融岛屿之一,以其完善的法律监管体系(沿袭英国)和发达的金融业,备受对冲基金和资产管理公司青睐。作为全球第五大金融中心,其地位仅次于纽约、伦敦、东京和香港。中国内地在香港上市的大型企业中,近九成选择在开曼群岛注册,例如阿里巴巴、联想、百度等。许多国际知名企业如可口可乐、宝洁、苹果等也在此设立子公司。嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

从上面的介绍再加上自己找找资料对比一下,还有哪个离岸监管能有如此地位?嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

从外汇投资者的角度来看,开曼群岛的监管体系优于一些离岸监管机构。开曼群岛金融管理局 (CIMA) 监管严格,尤其注重保护客户资金安全,对客户资金的隔离保管有着严格的要求。嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

开曼CIMA监管媲美英国FCA

在保障客户资金方面,开曼CIMA与英国金融行为监管局 (FCA) 有许多相似之处,例如:嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

  1. 严格规定客户资产账户的命名规则,确保资金存放于客户名下;嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

  2. 定期对客户资金账户进行每日清算和对账;嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

  3. 通过书面协议确保经纪商以受托人身份持有客户资金,银行无权将此类账户与经纪商的任何其他账户合并,也无权对账户资金行使任何留置权或进行扣押,即使经纪商欠银行债务;嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

  4. 严禁以任何理由挪用隔离的客户资金或将其用作公司自有资金。嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

一些监管机构虽然也要求隔离客户资金,但具体规定和执行力度有所不同,有些甚至允许豁免隔离要求(例如澳大利亚证券和投资委员会ASIC)。开曼CIMA和FCA一样,不允许任何资金隔离豁免。嘉盛中文-https://www.ssgg.net/28189.html

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受开曼CIMA隔离资金要求影响,部分FCA、ASIC监管的经纪商,其开曼CIMA平台的客户资金仍存放在母公司托管银行。这引发了我对开曼监管的兴趣,因为资金隔离和托管账户是监管有效性的重要保障。

开曼CIMA牌照的资本要求侧重于经纪商的风险敞口,风险越高,资本要求越高。这与FCA计算牌照所需资本的方式大体相同。

申请CIMA牌照的难易及费用

开曼CIMA牌照申请要求较高。公司最低资本要求视业务类型和规模而定,一般最低为10万开曼元,且须在开曼群岛设有办公室,股东和董事需经监管部门批准并通过Fit and Proper考核。

CIMA牌照费用与FCA牌照费用相当。FCA牌照费用包括年费、席位费和业务权限费,约1500-2500英镑。CIMA牌照费用则包含申请费(250或500开曼元)、授权费(2000/4000/8000开曼元)和年费(2000/4000/8000开曼元)。由于1开曼元约等于0.95英镑,两种牌照费用大体相当。

CIMA监管牌照公司需遵守哪些监管要求?

  1. 公司账户需每年审计;

  2. 年度账目及合规证书需提交CIMA;

  3. 公司信息变更须七日内通知CIMA;

  4. 牌照持有人的内部控制需独立审计;

  5. 持牌经纪商需每月提交报表;

  6. 年度资产负债表数据需与月度/季度报告数据一致;

  7. 提供最新的保险信息。

目前受开曼群岛金融管理局(CIMA)监管的知名交易平台并不多,例如嘉盛 (GAIN)、万致 (VANTAGE)、兴业投资 (HYCM) 和 SVSFX 等。CIMA与许多知名监管机构一样,采取有利于客户的监管措施,在开户流程和所需信息方面都非常灵活。这一点与在英国或瑞士监管下开户的体验截然不同,后者通常更为严格。

总结

虚假维权、跑路黑平台,大多持有离岸监管牌照。这些平台要么只有单一且监管力度弱的牌照,要么持有不知名监管机构(如爱沙尼亚、印尼)颁发的牌照,要么宣称持有FCA、ASIC等监管牌照但实为虚假宣传。

骗子平台不会刻意选择监管力度强的离岸监管,因为既没有能力,也没有必要。“没有能力”是因为像开曼群岛这类监管严格的地区会要求设立当地办公室、进行年度审计等,操作起来非常麻烦;“没有必要”是因为国内很多人对外汇交易不了解,他们不会辨别监管机构的真伪,骗子平台无论宣传什么监管牌照,他们都会轻易相信,根本不在乎这些离岸监管机构所在的岛国名气大小。

 最后更新:2024-9-24
Joes